Wir führten einen Aktienscan zur Gewinnsteigerung durch und SBI Cards and Payment Services (NSE:SBICARD) bestand diesen problemlos

Aktienanalyse

Für Anfänger kann es wie eine gute Idee (und eine spannende Aussicht) erscheinen, ein Unternehmen zu kaufen, das den Anlegern eine gute Geschichte erzählt, auch wenn es derzeit keine Erfolgsbilanz bei Umsatz und Gewinn vorweisen kann. Aber wie Peter Lynch in „One Up On Wall Street“ sagte: „Lange Versuche zahlen sich fast nie aus.“ Während ein gut finanziertes Unternehmen jahrelang Verluste erleiden kann, muss es irgendwann einen Gewinn erwirtschaften, sonst ziehen die Investoren ab und das Unternehmen verkümmert.

Wenn Ihnen diese Vorstellung von hohem Risiko und hohem Ertrag nicht zusagt, sind Sie möglicherweise eher an profitablen, wachsenden Unternehmen interessiertSBI-Karten und Zahlungsdienste (NSE:SBICARD). Auch wenn der Gewinn nicht die einzige Kennzahl ist, die bei Investitionen berücksichtigt werden sollte, lohnt es sich, Unternehmen anzuerkennen, die ihn dauerhaft erwirtschaften können.

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Wenn Sie glauben, dass Märkte auch nur annähernd effizient sind, dann würden Sie auf lange Sicht davon ausgehen, dass sich der Aktienkurs eines Unternehmens an den Ergebnissen des Gewinns je Aktie (EPS) orientiert. Das macht das EPS-Wachstum zu einer attraktiven Eigenschaft für jedes Unternehmen. Es ist auf jeden Fall schön zu sehen, dass es SBI Cards and Payment Services gelungen ist, den Gewinn je Aktie über drei Jahre hinweg um 21 % pro Jahr zu steigern. Wenn dieses Wachstum auch in Zukunft anhält, werden die Aktionäre viel Grund zum Lächeln haben.

Eine sorgfältige Betrachtung des Umsatzwachstums und der EBIT-Margen (Ergebnis vor Zinsen und Steuern) kann dabei helfen, eine Einschätzung der Nachhaltigkeit des jüngsten Gewinnwachstums zu erhalten. Unsere Analyse hat ergeben, dass die Einnahmen aus dem operativen Geschäft von SBI Cards and Payment Services nicht den gesamten Umsatz in den vorangegangenen 12 Monaten ausmachten, sodass unsere Analyse der Margen das zugrunde liegende Geschäft möglicherweise nicht genau widerspiegelt. Während SBI Cards and Payment Services die EBIT-Margen im letzten Jahr halten konnte, ist der Umsatz gesunken. Es genügt zu sagen, dass dies kein gutes Zeichen für Wachstum ist.

Die folgende Grafik zeigt, wie sich die Gewinn- und Umsatzzahlen des Unternehmens im Laufe der Zeit entwickelt haben. Klicken Sie auf die Tabelle, um die genauen Zahlen anzuzeigen.

Obwohl wir im gegenwärtigen Moment leben, besteht kaum ein Zweifel daran, dass die Zukunft bei der Investitionsentscheidung am wichtigsten ist. Schauen Sie sich also dieses interaktive Diagramm an, das zukünftige EPS-Schätzungen für SBI-Karten und Zahlungsdienste darstellt.

Wir würden nicht erwarten, dass Insider einen großen Anteil an einem 865-Milliarden-Pfund-Unternehmen wie SBI Cards and Payment Services besitzen. Aber dank ihrer Investition in das Unternehmen ist es erfreulich, dass es immer noch Anreize gibt, ihr Handeln an den Aktionären auszurichten. Tatsächlich hat ihr Anteil einen Wert von 1,3 Mrd. ₹. Diese beträchtliche Investition dürfte dazu beitragen, den langfristigen Wert des Unternehmens zu steigern. Auch wenn das nur etwa 0,1 % des Unternehmens ausmacht, ist das genug Geld, um die Übereinstimmung zwischen den Führungskräften des Unternehmens und den Stammaktionären anzuzeigen.

Während es immer gut ist, zu sehen, dass Insider durch umfangreiche Investitionen eine starke Überzeugung vom Unternehmen haben, ist es für Aktionäre auch wichtig, sich zu fragen, ob die Vergütungspolitik des Managements angemessen ist. Eine kurze Analyse der CEO-Vergütung legt nahe, dass dies der Fall ist. Unsere Analyse hat ergeben, dass die durchschnittliche Gesamtvergütung der CEOs von Unternehmen wie SBI Cards and Payment Services mit Marktkapitalisierungen über 659 Mrd. ₹ etwa 113 Mio. ₹ beträgt.

Der CEO von SBI Cards and Payment Services erhielt für das im März 2022 endende Geschäftsjahr lediglich eine Gesamtvergütung in Höhe von 8,4 Mio. ₹. Das ist eindeutig deutlich unter dem Durchschnitt, sodass diese Vereinbarung auf den ersten Blick großzügig für die Aktionäre erscheint und auf eine bescheidene Vergütungskultur hinweist. Während die Höhe der CEO-Vergütung nicht der wichtigste Faktor für die Wahrnehmung des Unternehmens sein sollte, ist eine bescheidene Vergütung positiv, da sie darauf hindeutet, dass der Vorstand die Interessen der Aktionäre im Auge behält. Es kann im weiteren Sinne auch ein Zeichen einer Kultur der Integrität sein.

Für Wachstumsinvestoren ist die rohe Gewinnwachstumsrate von SBI Cards and Payment Services ein Leuchtturm in der Nacht. Wenn Sie über die EPS-Wachstumsrate hinaus noch mehr Überzeugungskraft benötigen, vergessen Sie nicht die angemessene Vergütung und die hohe Insiderbeteiligung. Dies ist vielleicht nur ein kurzer Überblick, aber die wichtigste Erkenntnis ist, dass es sich lohnt, SBI Cards and Payment Services im Auge zu behalten. Beachten Sie jedoch, dass SBI Cards and Payment Services angezeigt wird2 Warnzeichen in unserer Investmentanalyse, das solltest du wissen...

Obwohl SBI Cards and Payment Services sicherlich gut aussieht, könnte es für mehr Investoren attraktiv sein, wenn Insider Aktien kaufen würden. Wenn Sie Insider-Käufe sehen möchten, dann ist dies das Richtige für SiefreiDie Liste der wachsenden Unternehmen, die Insider kaufen, könnte genau das sein, wonach Sie suchen.

Bitte beachten Sie, dass sich die in diesem Artikel behandelten Insidertransaktionen auf meldepflichtige Transaktionen in der jeweiligen Gerichtsbarkeit beziehen.

Finden Sie heraus, ob SBI Cards and Payment Services möglicherweise über- oder unterbewertet ist, indem Sie sich unsere umfassende Analyse ansehen, die Folgendes umfasst:Schätzungen des beizulegenden Zeitwerts, Risiken und Warnungen, Dividenden, Insidertransaktionen und finanzielle Gesundheit.

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SBI Cards and Payment Services Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, stellt Kreditkarten an Privat- und Firmenkunden in Indien aus.

Hohes Wachstumspotenzial mit nachgewiesener Erfolgsbilanz.